Im Mittelpunkt unserer Anlageberatung stehen alle Aspekte der Vermögensallokation, die Auswahl geeigneter Manager und Anlageprodukte sowie das Vermögenscontrolling.

Der kundenspezifische und risikoadäquate Zuschnitt der Vermögensallokation bildet das Fundament für alle weiteren Überlegungen. Er ist nachweislich für mehr als 80% der Performance verantwortlich, während auf die Selektion innerhalb der einzelnen Anlageklassen weniger als 20% der Performance entfallen, die mit einem Vermögen in Relation zur Benchmark generiert werden kann.

Der Auswahl und Komposition der verschiedenen Anlageklassen kommt somit eine besondere Bedeutung zu. Sie ist für jedes Vermögen einzigartig. Hierbei sind folgende Kriterien festzulegen: Welcher Anlagehorizont ist zugrunde zu legen? Soll ein Cashflow generiert werden? Wie soll das Verhältnis liquider und weniger liquider Anlagen sein – gerade in Zeiten sehr niedriger Zinsen und hoher Staatsverschuldung?

Oft stellen sich im Zuge der Anlageberatung auch Fragen zu den steuerlichen und rechtlichen Auswirkungen einer Vermögensstrukturierung oder der Übertragung von Vermögen auf die nächste Generation. Auf Wunsch des Mandanten kann das Angebot der Zusammenarbeit mit der Lüdicke & Kollegen Rechtsanwaltsgesellschaft wahrgenommen werden, um ein koordiniertes, effizientes Vorgehen zu ermöglichen.

Ist die Vermögensallokation vereinbart, sind geeignete Manager auszuwählen. Sollen Mandate für einzelne Assetklassen vergeben werden oder eher Multi-Assetklassen-Mandate im Wettbewerb verschiedener Manager? Soll aktiv oder passiv verwaltet werden? Auch hier gibt es zahlreiche individuelle Gestaltungsmöglichkeiten.

Im Rahmen eines umfassenden Vermögenscontrollings schließlich ist zu bestimmen, wo die Vermögenswerte verwahrt werden. Welche rechtliche Struktur ist geeignet? Depots, Fonds, Gesellschaften, Stiftungen? Zentral oder dezentral? Ein Benchmarking kann als absolute Zielrendite oder als Verhältnis zu indexierten Anlagen festgelegt werden.

Allokationsberatung, Manager- und Produktselektion sowie Controlling bilden einen laufenden, dynamischen Prozess. Nachhaltiger Erfolg hängt von einer ganzheitlichen Betrachtung und Entscheidungsfindung ab.